Guia Financeiro: Contas a Pagar e Receber

Por que integrar pagar e receber no ERP?

O controle financeiro diário exige previsibilidade, automação e dados confiáveis. Veja os benefícios de concentrar tudo no GestãoPro:

Visão 360º

Centralize contas, clientes, fornecedores e bancos em um único painel com indicadores em tempo real.

Fluxo de caixa confiável

Projeções automáticas, comparativo entre previsto e realizado e alertas de falta ou sobra de caixa.

Automação de rotinas

Geração automática de parcelas, lembretes, cobranças, baixa bancária e conciliação com poucos cliques.

Fluxo Financeiro: Entendendo Como o Dinheiro Circula

O fluxo financeiro mostra o caminho do dinheiro: entra como receita, passa pela conta bancária, é classificado e volta para o mercado em forma de investimentos e despesas.

Ele garante que a empresa saiba quanto possui, controle pagamentos/recebimentos, evite juros e tome decisões com base em dados reais. Em outras palavras, é o coração do setor administrativo.

1. Contas a Pagar

Todo dinheiro que vai sair: fornecedores, impostos, salários, manutenção, água/luz, empréstimos.

Registra despesas futuras.
Controla vencimentos e prioridades.
Evita juros e mantém o caixa saudável.

2. Contas a Receber

Dinheiro que vai entrar: vendas a prazo, mensalidades, contratos, boletos, NF faturadas.

Registra cada venda ou parcela.
Acompanha inadimplência e cobrança.
Garante previsibilidade do caixa.

3. Conta Corrente

Espelho do extrato bancário dentro do ERP: entradas, saídas, transferências e tarifas.

Conciliação com OFX/CNAB.
Comprovantes anexados.
Saldo sempre alinhado com o banco.

4. Emissão de Boleto

Meio padrão de cobrança: o ERP envia dados ao banco, gera o boleto, monitora o pagamento e baixa automático.

Valor, vencimento e código de barras.
Envio via e-mail/WhatsApp.
Liquidação automática no contas a receber.

5. Plano de Contas

Mapa que classifica cada receita e despesa em categorias (receitas, custos, despesas, investimentos, impostos).

Facilita relatórios e DRE.
Permite comparações por período.
Ajuda na tomada de decisão.

6. Centros de Custos

Departamentos, projetos ou filiais que consomem recursos. Revelam onde o dinheiro é gasto e qual área é mais lucrativa.

Controle por setor ou projeto.
Transparência para precificação.
Comparativo entre filiais/áreas.

Resumo do Fluxo Integrado

Venda realizada → contas a receber.
Boleto/PIX emitido e enviado ao cliente.
Pagamento confirmado → baixa automática.
Dinheiro cai na conta corrente e alimenta o fluxo de caixa.
Empresa paga compromissos (contas a pagar).
Movimentações classificadas no plano de contas e centros de custos.
Relatórios e DRE mostram a realidade financeira.

Conclusão

Quando cada peça do fluxo funciona em conjunto, a empresa ganha:

Controle e previsibilidade.
Segurança contra erros e fraudes.
Eficiência operacional.
Crescimento sustentável.

O GestãoPro conecta pagar, receber, bancos, boletos, plano de contas e centros de custos em um só lugar para que o financeiro mostre a realidade da empresa em tempo real.

Emissão de Boleto por Remessa e Retorno

Processo tradicional usado por ERPs, contabilidades e empresas com alto volume de cobranças para registrar boletos no banco e baixar pagamentos automaticamente.

Arquivo de Remessa

Gerado no ERP nos padrões CNAB 240/400, informa ao banco quais boletos devem ser registrados.

Dados do cedente e do sacado.
Vencimento, valor e instruções (juros, multa, protesto).
Identificação única do boleto.

Sem remessa, o banco não sabe que os boletos existem.

Arquivo de Retorno

Após processar a remessa, o banco devolve um arquivo informando situação de cada boleto.

Confirmações de registro.
Pagamentos, baixas, protestos ou rejeições.
Alimentação automática do contas a receber.

Evita erros manuais e reduz inadimplência.

Como funciona na prática

Financeiro lança/gera boletos no ERP.
Sistema produz o arquivo de remessa.
Empresa envia o arquivo ao banco (internet banking, portal ou API).
Banco registra, gera código de barras e valida.
Banco disponibiliza o arquivo de retorno com pagamentos, rejeições e alterações.
ERP importa o retorno e realiza baixas automáticas.

Por que usar remessa/retorno?

Controle total do contas a receber.
Baixa automática e menos retrabalho.
Padrão nacional CNAB, aceito por todos os bancos.
Ideal para centenas/milhares de cobranças.
Histórico completo e auditoria no ERP.

Arquivo OFX (Extrato Digital)

O OFX é o arquivo padrão de extrato bancário. Ele lista data, descrição, valores de entrada e saída e o saldo.

Como usar:

Baixe o OFX no internet banking (Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Caixa, Santander, etc.).
Importe para o ERP.
O sistema concilia automaticamente com contas a pagar, receber, tarifas, débitos e transferências.

Benefícios: elimina lançamentos manuais, agiliza o fechamento financeiro e reduz erros.

Resumo Final

Remessa

Arquivo enviado ao banco para registrar boletos.

Retorno

Arquivo do banco informando pagamentos, registros, baixas e rejeições.

OFX

Extrato digital usado na conciliação bancária.

Usar remessa, retorno e OFX traz organização, segurança, automação, agilidade e controle total do financeiro.

Contas a Pagar

Tenha controle total sobre fornecedores, prazos, aprovações internas e desembolsos futuros.

Cadastro completo de fornecedores com condições de pagamento.
Importação automática a partir de pedidos e notas de compra.
Workflow de aprovação por centro de custo e alçadas.
Agendamento de pagamentos e anexos de documentos fiscais.
Exportação para bancos, boletos e PIX.

O módulo alerta sobre contas vencidas, limites estourados e oportunidades de negociação.

Fluxo sugerido (pagar)

Importar/desdobrar contas a partir do pedido ou da NF de compra.
Definir centro de custo, condição e aprovador.
Agendar pagamento (boleto, TED, PIX, carteira) com lembretes.
Anexar comprovante e liquidar automaticamente no fluxo de caixa.
Conciliar com extrato e gerar relatórios por fornecedor.

O GestãoPro registra quem aprovou, quando pagou e qual documento deu origem ao compromisso.

Contas a Receber

Transforme vendas em recebimentos garantidos, com cobrança inteligente e integração bancária.

Geração automática a partir do pedido, NFe ou contrato recorrente.
Emissão de boletos, carnês, PIX e cartão integrado.
Alertas de inadimplência e disparo de e-mails/SMS de cobrança.
Registro de renegociações, juros, multas e descontos.
Integração com gateways e arquivos de retorno bancário.

O time comercial acompanha metas, comissões e inadimplência numa única tela.

Fluxo sugerido (receber)

Emitir a nota fiscal/pedido e gerar as parcelas/assinaturas.
Enviar boleto/PIX ou integrar com máquina/cartão.
Monitorar vencimentos com alertas automatizados.
Registrar baixas via retorno bancário ou conciliação manual.
Atualizar fluxo de caixa e indicadores de inadimplência.

Os dashboards mostram carteira prevista x recebida, aging e impacto no caixa.

Fluxo de Caixa e Conciliação

Visão diária, semanal e mensal do previsto x realizado.
Simulações de cenários (adiar pagamento, antecipar recebível, contratar crédito).
Integração com extratos OFX, CNAB e APIs bancárias.
Conciliação automática e apontamento de divergências.

Indicadores e relatórios

DRE gerencial em tempo real.
KPIs de inadimplência, giro médio, aging e ciclo financeiro.
Relatórios por centro de custo, projeto e carteira de clientes.
Exportação em Excel/CSV/PDF e compartilhamento com contabilidade.

Boas práticas para o time financeiro

Padronize lançamentos e mantenha cadastros atualizados.
Separe responsabilidades: quem lança, aprova e paga.
Utilize centros de custo e planos de contas coerentes.
Reforce a comunicação com contabilidade e diretoria.
Revise fluxo de caixa diariamente e tenha planos de contingência.

O GestãoPro oferece treinamentos e checklists para acelerar a implantação financeira.

Quer automatizar o financeiro?

Nosso time ajuda a migrar planilhas, integrar bancos e configurar aprovações.

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